了解反洗钱知识，遵守反洗钱法规

2017-10-18     

一、学习反洗钱法律知识，知法懂法守法。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条将明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、
       贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和
性质的行为判定为洗钱犯罪。

二、请主动配合金融机构进行身份识别

1. 开办业务时，请您带好有效身份证件。

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富，    
或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时：

A. 出示有效身份证件或身份证明文件；

B. 如实填写您的身份信息；

C. 配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息。

D. 回答金融机构工作人员的合理提问。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将
不能为您办理相关业务。

2. 他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件。

金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。

3. 身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。

金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。    
超过合理期未更新的，金融机构可中止办理相关业务。

三、打击洗钱犯罪，维护金融安全

在我国经济快速发展，国内经济与世界经济日益融合，经济犯罪集团化、犯罪分工专业化以及犯罪行为国际化的背景下，    
加强反洗钱工作刻不容缓，务必从我做起、人人有责。